1 volgens de huidige federale belastingregels kunnen klanten over het algemeen inkomstenbelasting-vrij opnemen tot hun basis (totale betaalde premies) in de polis of leningen uit een levensverzekering. Als de Polis een gewijzigd schenkingscontract (MEC) is, worden alle uitkeringen (opnames of leningen) belast als gewoon inkomen in de mate van winst in de Polis en kan ook worden onderworpen aan een extra 10 procent vroegtijdige uitkering boete voor de leeftijd 59½, tenzij bepaalde uitzonderingen van toepassing zijn. Uitbetalingen verminderen de contante waarde van de Polis en de uitkering bij overlijden en verhogen de kans dat de polis kan vervallen.

houd er rekening mee dat deze webpagina niet bedoeld is als juridisch of fiscaal advies. Bijgevolg is de in dit artikel verstrekte belastinginformatie niet bedoeld of schriftelijk om door een belastingplichtige te worden gebruikt en kan deze niet worden gebruikt om sancties te vermijden die aan de belastingplichtige kunnen worden opgelegd. De fiscale informatie is geschreven om de promotie of marketing van de transactie(s) of kwestie(en) te ondersteunen, en uw klanten moeten advies inwinnen op basis van hun specifieke omstandigheden van een onafhankelijke belastingadviseur. Noch Equitable noch haar gelieerde ondernemingen verstrekken juridisch of fiscaal advies.levensverzekeringsproducten worden uitgegeven door Equitable Financial Life Insurance Company (New York, NY) of Equitable Financial Life Insurance Company of America (Equitable America), een Aandelenbedrijf uit Arizona met haar hoofdkantoor in Jersey City, NY en worden gezamenlijk gedistribueerd door Equitable Network, LLC (Equitable Network Insurance Agency of California in CA; Equitable Network Insurance Agency of Utah in UT; Equitable Network of Puerto Rico, Inc. in PR), en Equitable Distributors, LLC. Variabele producten worden gezamenlijk gedistribueerd door Equitable Advisors, LLC (lid FINRA, SIPC) (Equitable Financial Advisors in MI en TN) en Equitable Distributors, LLC.

Geef een antwoord

Het e-mailadres wordt niet gepubliceerd.