1 Secondo le attuali norme fiscali federali, i clienti in genere possono prendere prelievi esentasse sul reddito fino alla loro base (premi totali pagati) nella politica o prestiti da una polizza di assicurazione sulla vita. Se la polizza è un contratto di dotazione modificato( MEC), tutte le distribuzioni (prelievi o prestiti) sono tassate come reddito ordinario nella misura del guadagno nella polizza e possono anche essere soggette a un’ulteriore penalità di distribuzione prematura del 10% prima dell’età 59½, a meno che non siano applicabili alcune eccezioni. I prelievi riducono il valore in contanti e il beneficio di morte della polizza e aumentano la possibilità che la polizza possa scadere.

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